《银行管理学》主要使学生掌握与商业银行有关的基本概念、基本原理和基本信息，学会分析我国商业银行目前改革和发展中所面临的主要问题，为学生今后更为深入的专业深造和社会实践打下较为扎实的基础。为达到此目标，本课程要求学生阅读、并将会在课堂上进行讨论和介绍的资料包括中英文两部分。英文部分是经何自云改编的《银行管理学》（英文版）教材（改编自美国 Timothy W. Koch 和 S. Scott MacDonald 在 2003年出版的 Bank Management (Fifth Edition) 一书，改编版由高等教育出版社于2005年1月出版），共计十三章，侧重于“与商业银行有关的基本概念和基本原理”；中文部分包括七篇介绍性的文章（介绍中国银行业的状况以及英文部分未能涉及的一些基本概念和基本原理）和二十一篇本学期与商业银行经营管理有关的我国法律、法规和指引。我们希望能够通过这种中英文资料结合的方式，使大家既能够了解国际商业银行最新经营管理理念和实践，也能够了解中国商业银行的现状和问题。
时间 * |
章节及名称 |
补充中文阅读资料 |
第 1周 |
Chapter 1 Fundamental Forces of Change in Banking |
《中国银行业及其监管的改革与发展》
《中华人民共和国商业银行法》
《中华人民共和国银行业监督管理法》 |
第 2周
第 3周 |
Chapter 2 Analyzing Bank Performance |
《股份制商业银行风险评级体系》 |
第 4周
第 5周 |
Chapter 3 Managing Noninterest Income and Non interest Expense |
《商业银行中间业务分类及定义》
《银行卡业务管理办法》 |
第 6周 |
Chapter 4 Managing Interest Rate Risk: GAP and Earnings Sensitivity |
《衍生产品交易管理暂行办法》
《建立商业银行市场化利率管理机制》
《我国商业银行风险管理的发展方向》 |
第 7周 |
Chapter 5 Managing Interest Rate Risk: Duration Gap and Market Value of Equity |
《商业银行内部控制指引》
《商业银行信息批露暂行办法》
《股份制商业银行公司治理指引》 |
第 8周
第 9周 |
Chapter 6 Managing Liabilities |
《储蓄管理规定》
《人民币银行结算账户管理办法》
《美国存款保险制度及其启示》 |
第 10周
第 11周 |
Chapter 7 The Effective Use of Capital |
《资本充足率管理办法》
《银监会关于新资本协议的意见》
《新资本协议问答》 |
第 12周 |
Chapter 8 Liquidity Planning and Managing Cash Assets |
《商业银行现金资产的管理》 |
第 13周
第 14周 |
Chapter 9 Overview of Credit Policy and Loan Characteristics |
《贷款通则》
《贷款风险分类指导原则》
《贷款损失准备计提指引》 |
第 15周 |
Chapter 10 Evaluating Commercial Loan Requests |
《商业银行授信工作尽职指引》
《中华人民共和国担保法》 |
第 16周 ** |
Chapter 11 Evaluating Consumer Loans |
《个人住房贷款管理办法》 |
第 17周 |
Chapter 12 Customer Profitability Analysis and Loan Pricing |
《吴晓灵：中国利率政策》
《商业银行服务价格管理暂行办法》
《中国人民银行上调金融机构存贷款基准利率及央行答记者问》 |
第 18周 |
Chapter 13 The Investment Portfolio and Policy Guidelines |
《债券投资：商业银行发展的新途径》 |
第 19周 |
机动、答疑、总复习 |
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第 20周 |
期末闭卷考试 |
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